Habe als langjähriger Lizenznehmer der Software eben eine E-Mail bekommen, dass sie auf Abo-Modell umstellen. Muss mich also nach einer neuen Banking-Software umsehen. Schade.

Wow, das ist übel. Nach viele vielen Jahren als zufriedener Kunde mehrerer mm-Versionen bin ich jetzt ebenfalls raus. Der Preisaufschlag ist so dermaßen drüber (für mich mind. Faktor 4), dass mir die Entscheidung wirklich leicht fällt. Bin echt sehr enttäuscht hoffentlich laufen ihnen die Kunden in Scharen davon. (... und hoffentlich finde ich bald eine gleichwertige Alternative).

ok, danke Embrace & xcomma für die wertvolle Info

Wisst ihr zufällig, ob man das dann als Privat-Person nur 1x registriert und dann bekommt man Zugangsdaten (API-Keys?), die man dann auch gleich für GiroCrab auf verschiedenen Macs nutzen kann?

Oder gilt das pro Gerät?

Denn ich nutze Money Money bisher auf meinem MBP und meinem Mac mini …

, NEIN, das stimmt nicht so ganz !
Auch Konten werden nicht automatisch und zeitnah gesperrt, sondern laufen erst einmal weiter, bis die Bank überhaupt eine Info diesbezüglich bekommen hat, das kann manchmal, wenn ein Ableben gar nicht bemerkt wird, weil Alleinlebens gewesen, auch mehrere Monate / Jahre dauern.

Ein Rechtsnachfolger muss nach dem Tod des Users (egal ob Telefon, Wohnung, Versorger uvm) diese Sachen alle gesondert kündigen, wenn es nicht ausdrücklich anders im Vertrag geregelt ist.

Es ist also geschickt, schon zu Lebzeiten dahingehend eine Aufstellung mit allen in frage kommenden Sachen zu machen und auch die Kontaktinformationen & Passwörter zusammenzutragen, bzw auch Vollmachten auszustellen.

Bei Apple gibt es sogar die Möglichkeit für einen Nachlasskontakt.

Moin Gemeinde,
ich nutze sehr zufrieden MM seit 2020 und werde erstmal bis zum ersten Jahr für 40 € dabei bleiben und den Markt beobachten.

Hier ein kurzes Update zu der rasanten Entwicklung des GiroCrab-Projekts:
- GiroCrab ist vor 4 Stunden in der Version 0.5.1 erschienen.
- GiroCrab ist jetzt von Apple notarisiert!
- GiroCrab kann jetzt die komplette Money Money-Datenbank importieren (es müssen also nicht mehr die einzelnen Konten aus Money Money in ein Zwischenformat exportiert und dann in GiroCrab wieder importiert werden).

Die FinTS-Registrierung für den Online-Abruf der Konten erfolgt laut dem GiroCrab-Projekt über diese Seite (von mir selber noch nicht getestet):
https://www.fints.org/de/hersteller/produktregistrierung

Ohne die Hand ins Feuer dafür zu legen, aber nach Lektüre der FAQ , die nicht alles vollumfänglich klar beantwortet, wie ich finde, sieht es danach aus, dass das Geräte-unabhängig ist.

Z.B. registriert man die Software nur einmal, ohne Abhängigkeiten zu Versionen (Punkt 6):
Und der Aufbau der Registrierungsnummer enthält auch keine Anzeichen einer Geräte-spezifischen Angabe (Punkt 7):

Hab die FinTS-Registrierung gerade gemacht, dauert dann ja bis zu 15 Tage laut der Wesbeite.

Bin echt mal gespannt, wie das dann läuft – ich meine wenn sich da jetzt jede Privatperson bei denen registriert weil sie die Open Source Lösung GiroCrab einsetzen möchte, was soll das dann werden?

Da bekommen die doch auf lange Sicht sicher hunderte von Anfragen pro Woche?

Das kann doch auch nicht in deren Sinne sein?

Die Frage ist mir auch durch den Kopf gegangen

An dieser Schraube könnten sie vielleicht drehen:

Oder zeitnah den PSD2 Dienst kaufen, dann 80€ für 2 Jahre...

80 € pro Jahr 😂

Ich habe heute Kontakt mit dem Entwickler von Simplebanking aufgenommen und ihn auf die aktuelle Situation und die diversen Forendiskussionen u.a. hier auf Mactechnews aufmerksam gemacht. Er hat mir eben geantwortet und schreibt, dass er für Simplebanking bereits einen MoneyMoney-Import entwickelt hat und im nächsten Release, dass er für Freitag anvisiert, auch die Möglichkeiten Kategorien anzulegen, wie sie Money Money hat, implementieren will. Über weitere Features denkt er nach.

Seit wann ist Pecunia plattformübergreifend? Ich denke das gehört zu Mac nativ.

Und Mac nativ kann man auch unterschiedlich definieren, so dass die Liste fraglich ist.

Mal abwarten wie lange das mit der FinTS noch funktioniert, denn da steht eindeutig:Da könnte es ganz schnell passieren das hier die Registrierung abgelehnt wird, da die Enduser die Software ja nicht wirklich selbst erstellt haben, oder die Registrierung wird widerrufen und dann ist die Software nicht mehr vollständig einsetzbar.

rmayergfx,
deinen Grundgedanken kann ich schon nachvollziehen, insbesondere da das Formular den Anschein macht, dass vermutlich nur Firmen sich registrieren können - das wäre so der Punkt wo ich ins Grübeln kommen würde.

Bzgl. Hersteller: die Software ist unter GPL 3. Man kann tun und lassen was man will - und diese auch selber weiter verbreiten so wie auch kommerzielles damit anstellen, wenn man wollen würde (ob das ein tragfähiges Geschäftsmodell sein kann, steht auf einem anderen Blatt).

Somit könnte man einen Fork erstellen, vielleicht nur den Namen abändern und fertig - man wäre meiner Auffassung nach lizenzrechtlich gesehen ein Hersteller (auch wenn wir alle wissen man ist es im eigentlichen Sinne doch nicht). Inwieweit es auf Spitzfindigkeiten dann hinausläuft und ob die FinTS sich bzgl. FOSS Lizenzmodellen bewusst ist - wäre dann die Frage.

Aber ja, es wird spannend zu sehen sein, wie sich das ganze entwickeln wird. Der FinTS sollte irgendwann die Schwemme an x-facher Registrierung einer "GiroCrab" Software auch auffallen

Das scheint aber nicht zu klappen, zumindest musste ich der App erlauben gestartet zu werden.

Das Bild von GiroCrab ist für mich durchwachsen, ich habe mal meinen Datenbestand von MM nach GC übernommen, im Moment finde ich das noch sehr unübersichtlich.
Außerdem ist GC auf meinem MBA M1 recht lahm, dauert immer etwas bis mal was passiert, wenn man irgendwas anklickt.

Wahrscheinlich wird es bei mir Banking4 werden, das habe ich jetzt seit ein paar Tagen laufen und das funktioniert bisher sehr gut.

Hier meine Liste mit den MoneyMoney Alternativen ohne Abo:
Pecunia ist nun korrekt eingeordnet:

Mac-nativ:
- GiroCrab: : Open Source
- Pecunia: Open Source
- iFinance5: kommerziell
- MacGiro: kommerziell
- Simplebanking: kommerziell
- BANK X: kommerziell

- Finanzblick: kommerziell, kostenlos, unklar ob Mac-nativ

plattformübergreifend:
- Banking4: kommerziell
- Hibiscus: Open Source

Ja, Mac-nativ kann man unterschiedlich definieren. Ich definiere es danach, ob die GUI native Apple Frameworks (SwiftUI oder Cocoa verwendet). Pecunia verwendet nur im Backend Java, der Rest ist überwiegend Objective-C/Cocoa und teilweise Swift. Sorry wegen dem Fehler, erstelle die Liste nur nebenbei während der Arbeit.

Vielleicht wird MoneyMoney noch bei der Preisfindung einlenken und einen Preis anbieten der maximal zwischen 30-40 EUR pro Jahr liegen wird. Dann macht ein Wechsel vielfach keinen Sinn, zumindest wenn man ähnliche Funktionen und Sicherheit sucht. Sollten sie aber schnell machen, denn wenn die Kunden erst einmal weg sind, sind sie weg.

Danke für die Übersicht.
Vielleicht kann noch jemand ergänzen, welche Apps web-/cloudbasiert sind und bei welchen die Daten auf dem Mac bleiben.

Was ist denn mit Outbank, mögen wir das nicht mehr?

Ich bin auf Outbank umgestiegen und bin durchweg positiv überrascht. Aber auch hier Abo Modell, günstiger als MoneyMoney. Aber mindestens so leistungsstark.

Vorhin kam eine E-Mail von MRH applications GmbH: Man dankt allen Kunden, die ihnen geschrieben haben zum neuen Abo-Modell und wolle versuchen, mit FAQs alle Fragen zu beantworten und Missverständnisse auszuräumen.

Zumindest was mich betrifft, hat das funktioniert – sie haben noch einmal ganz unmissverständlich gesagt, dass sie am neuen Abo-Modell mit den bereits genannten zwei Tarifen, der günstigere davon für 80 Euro im Jahr, festhalten werden.

Outbank sieht auch gut aus, kann sogar Wise verarbeiten. In den Abo-Kosten von 39,99€ sind dann wohl auch die iOS-Geräte drin. Wenn es noch die Daten von MoneyMoney übernehmen kann...

Da habe ich nix anderes erwartet, wäre ja noch schöner, wenn die Kunden die Preise diktieren würden.

In Banking4 gibt's übrigens eine Beta, mit der der Import von MoneyMoney-Daten verbessert wird, bspw. Unterkategorien werden jetzt korrekt übernommen. Hatte mir gestern noch viel Arbeit gemacht.

Und dadurch verlieren sie mit hoher Wahrscheinlichkeit das Gros ihrer Nutzer.
Bedaure ich sehr, denn ich nutze MoneyMoney wirklich gerne, und ich schrecke auch vor Abos nicht zurück, aber der Bogen ist deutlich überspannt.

Naja, die aktuellen Nutzer bringen ihnen ja aktuell kein Geld mehr, also wird ihnen das egal sein.

Überspitztes Beispiel: Ein Nutzer, der die 80 € pro Jahr bezahlt ist mehr wert als eine Million Nutzer, die jetzt sauer auf MoneyMoney sind und das Abo nicht abschließen. Zwischen Einmalkauf mit x Nutzern und x Nutzern, die jetzt „abspringen“ gibt es aus wirtschaftlicher Sicht keinen Unterschied. Beide haben abgesehen vom Initialkauf keinen Umsatz generiert.

Ich muss mal ganz blöd fragen (keine rhetorische Frage!): Wozu braucht man im Zeitalter der Banking Apps, die jede Bank anbietet, ein Online-Banking-Programm? Was kann das, was die Bank-eigenen Programme nicht können?

Es gibt Leute, die haben mehrere Bankkonten (oder Depots) und möchten einen konsolidierten Überblick haben.

Oder Transaktionen auswerten bzw, exportieren.

Werde wohl bei MM bleiben, ich hab irgendwie keine Lust mich in eine neue App einzuarbeiten. Dazu kommt, dass ich schon lange alle Ausgaben und Einnahmen kategorisiere. Die Wahrscheinlichkeit ist hoch, dass diese Daten verloren gehen. 40 Euro im Jahr finde ich OK. Bei mehr muss ich schon ziemlich schlucken, würde es aber wohl machen.
Bei mir sind es Firma, Depot, Kreditkarten etc etc. Schön alles an einem Ort zu haben

Ich bin gespalten mit der Entscheidung. Ich erfahre (auch mit dem neuen Besitzer) sehr viel Unterstützung, wenn Amex (mal wieder) irgendwelche Steine in den Weg legt. Diese und andere Probleme bei Bankzugriffen werden oft innerhalb eines Tages gelöst.

Dass die Jahres-Abogebühr jetzt dem Einmalkaufpreis entspricht, empfinde ich auch als unanständig. Allerdings besteht das ja etwa zur Hälfte aus der Jahresgebühr für die PSD2-Schnittstelle, die ich ja jetzt auch schon abonniere.

Für die App spricht, dass ich sie sehr übersichtlich und ansprechend finde.
Klar schaue ich mich jetzt auch mal um. Aber bin aufgrund meiner guten Erfahrung bisher geneigt, zu bleiben.

Es spart mir Zeit, weil ich mich nicht einzeln in ca 10 Banken einloggen muss, um einen Überblick zu erhalten.

Für den PSD2-Onlinedienst habe ich zuletzt in 02/2026 noch 19,99 EUR pro Jahr an die MRH applications GmbH bezahlt. Und keine 39,99 EUR.
Auch wenn ich dadurch meine Pro-Lizenz, wohl noch ein weiteres Jahr (ab dem bislang unbekannten Stichtag) nutzen kann, bin ich froh, dass ich schon frühzeitig alles zu Banking4 umgezogen und eingerichtet habe.

Weiss zufällig jemand, wie die Anbindung an die FNZ Bank funktioniert?
Bei der FNZ werden bestimmte Banking-Programme genannt, u.a. auch MoneyMoney. In den Programmen werden dann Zugangscodes benötigt, um auf die Konten der FNZ zugreifen zu können.
"Merkt" die FNZ, wenn mittels Zugangscode nicht MM, sondern z.B. Banking4 auf das Konto zugreift?
Laut FNZ kommen leider sonst nicht viele Banking-Programme in Frage.

Ich habe mir jetzt auch mal GiroCrab angeschaut. Sieht sehr vielversprechend aus und ist derzeit voll in aktiver Entwicklung. Neue Releases werden regelmäßig veröffentlicht und die Issue Liste auch abgearbeitet.
Leider muss derzeit jeder eine FinTS Registrierung machen, wenn er über FinTS online arbeiten möchte.
Vom Design her ist es m.M. nach das modernste aller Bankingprogramme.

iFinance 5 habe ich auch gekauft und probiere es parallel aus. Das UI gefällt mir hier nicht so gut, da z.T. große Schriftarten verwendet werden, die man nicht anpassen kann.

Wenn ich MM, iFinance und GiroCrab anschaue, dann hat GiroCrab die "schönste" Oberfläche. Hier könnte sich iFinance 5 mal was abschauen.

Ich darf mal einen für mich ganz passenden Vergleich heranziehen:
"Wozu braucht man im Zeitalter von Webmail einen auf dem Rechner installierten Multi-Mail-Client wie Apple Mail"?

Wenn Du nur eine oder wenige Mail-Adressen (Mail-Konten) verwendest, ist alles easy.
Aber ab mehr als 3 verschiedenen Logins wird's nervig. Mit Mails wie mit Banken.

Man kann neben Bankkonten auch PayPal oder Crypto-Werte abrufen.
Und es gibt Banken, die PDF-Kontoauszüge nicht ewig aufbewahren. Das kann nerven.


Mal als extremes Beispiel für die Nutzung:
Mal angenommen:, man nutzt ein Konto, ein Tagesgeldkonto und eine Kreditkarte von der präferierten Hausbank und hat dort sein Aktiendepot mit einem Haufen Apple-Aktien.
Ab und zu verkauft man was auf Kleinanzeigen per PayPal.
Es gibt Aktien, die man bei einer Deutschen Bank gar nicht kaufen kann, also braucht man vielleicht ein zweites Depot im Ausland.

Lebt in einer Beziehung, hat eine Immobilie auf Kredit gekauft und vermietet eine Immobilie, auf der ebenfalls ein Kredit läuft.
Ist nebenberuflich Selbstständig, nutzt eine Kreditkarte mit erhöhtem Kreditrahmen für Flug- und Hotelbuchung für Projekteinsätze, darin enthalten eine Mietwagen-Vollkaskoversicherung und Meilensammler, weil ab und zu Dienstwagen gebucht werden müssen und zu Kunden geflogen wird.


Ich komme so auf folgende Konten:
Privat:
- Girokonto
- Tagesgeldkonto
- Kreditkartenkonto
- Depot
- Verrechnungskonto
- Zweitdepot für internationale Werte
- Zweites Verrechnungskonto
- PayPal (gerne auch WERO, wenn's mal was wird)

Gemeinsamer Haushalt:
- Haushaltskonto mit der/m Partner/in
- Tagesgeldkonto für Rücklagen und Urlaube

Geschäftlich:
- Business-Konto
- Tagesgeldkonto (oder Virtuelles Konto) für Steuerrücklagen
- Zweite Kreditkarte

Hauskauf:
- Immobilienkreditkonto

Vermietung:
- Konto für Vermietung
- Immobilienkreditkonto

Macht insgesamt 16 Konten und Zahlungsdienstleister.
Hübsch übersichtlich und mit einem Klick aktualisert.
Du hast Logging und Recherchemöglichkeiten über alle Konten gleichzeitig zurück bis Tag 1 der Kontoanlage.
Und: Bei MoneyMoney zum Beispiel lassen sich per LUA Script auch weitere Dienste einbinden. Das kann auch z.B. ein Amazon-Konto sein oder sowas.

Dazu hat die Multibanking-Software das Feature, sämtliche Kontoauszüge herunterzuladen; egal, ob täglich beim Girokonto/Depot oder jährlich beim Immobilienkredit.

Und: Man kann reine "Bargeld-Konten" einrichten, auf denen man bevorstehende Ausgaben schon mal terminlich einplanen kann. z.B. "Einkommensteuerrückzahlung 2025 ab 01.07.2027" und "Krankenkassen-Nachzahlung 2025 ab 01.04.2027". Das macht das ganze Banking enorm gut planbar und übersichtlich.

Budgetierung oder "virtuelle Budgetierung" hab ich noch vergessen, das ist mit so einer Software auch super lösbar.

Wenn dann noch Kinder dazukommen mit jeweils Konto und Depot, wird es noch lustiger

Das glaube ich ehrlich gesagt nicht, die Mehrheit wird das wohl hinnehmen. Der Mensch suhlt sich gerne in seinen Gewohnheiten und meidet unnötigen Stress durch Umstellungen. Die Aufregung jetzt ist gross, aber bist das alles in Kraft tritt, wird sich viel Ärger gelegt haben.

Ich habe zwei Konten, meines bei einer Sparkasse und das Familienkonto ist bei ComDirect. Damit habe ich dann schon mal beide Konten an einer Stelle im Überblick. Dann habe ich aber noch den Sonderfall, dass ich bei der Sparkasse "sehenden" Zugriff auf anderen Konten habe und dafür müsste ich mich dann bei der App oder WebSeite immer neu ab- und anmelden, das erspart mir MoneyMoney.
Ausserdem hat man bei MoneyMoney einen schnelleren Überblick über die Kontenstände und deren Historie.
Weder ComDirect noch die Sparkasse bieten z.B. einen Graphen an, der Verläuft gut abbildet.

Stimmt, das Thema "Bequemlichkeit", weil man sich nicht bei jedem Abruf einloggen muss und die Darstellung des Kontoverlaufs mitsamt Historie habe ich noch vergessen.

Man kann problemlos auch seine eigenen Auszüge erstellen im Sinne von
"Zeige mir die Lastschriften der Wasserwerke der letzten 5 Jahre an, obwohl ich zwischendurch das betreffende Girokonto zu einer anderen Bank umgezogen habe und die Wasserwerke vor zwei Jahren die Vertragskontonummer und die Bezeichnung in der Lastschrift geändert haben".

Was mir auch gefällt:
Man kann von bestimmten Konten bzw. deren übergeordneten Ordnern die Werte ausblenden.
Wenn ich mich bei der comdirect online anmelde, bekomme ich meinen Girokontostand, den Depotstand und das Verrechnungskonto mitsamt Summe direkt gut sichtbar im Hauptfenster eingeblendet.
In MoneyMoney sehe ich immer mein Girokonto, aber wenn der Kontenbaum "Investment" eingeklappt ist, keinen Depotstand. So kann ich problemlos auch im Beisein von Dritten mein Banking öffnen und dort was tun.

Ach, MoneyMoney ist schon ein tolles Stück Software.. ich überlege nun auch, ob ich wechseln soll.

Hi,
auch ich überlege mir ernsthaft zu wechseln. Die Abokosten sind meiner Meinung nach zu hoch. Leider habe ich aber noch keine Alternative gefunden, die die Ford Bank bzw. Fordmoney unterstütz. Da scheint MoneyMoney wohl allein auf weiter Flur zu sein. Dennoch, selbst wenn die Ford Bank bei anderen Programmen nicht funktioniert werde ich die hohen Abokosten nicht unterstützen. Ich bin schon am Testen diverser Programme.

Die folgende Angabe ist von mir mit Bedacht getroffen, aber ohne Gewähr: bei allen aufgelisteten Programmen außer bei Finanzblick bin ich mir sicher, dass die Buchungsdaten von der Bank heruntergeladen und lokal gespeichert werden. Bei Finanzblick kann ich derzeit lediglich keine Aussage machen. Ich halte Buhl, das Unternehmen dahinter, auf jeden Fall für absolut seriös.
GiroCrab ist inzwischen bei Version 0.5.5 angekommen

Anscheinend kann man die einmal gekaufte Version ohne Abo weiter nutzen. Stand das schon immer da, oder ist wurde das jetzt angepasst?
https://moneymoney.app/bestandskundeninformation-abo-modell/
----------

ich habe die App sogar zwei mal gekauft weil sie mir zu günstig vorkam... einmal Shop und einmal Apple Store...
Aufgrund dieser Mail... gestern restlos gelöscht...

Schade... aber wie man hier ja lesen kann... sollte es ja nicht mehr viele geben die diese Software weiter nutzen.

Ja, das hatten die schon dirnnen.
Rechtlich können sie auch nicht verhindern, dass man eine aktuelle Version weiter nutzt. Technisch im Prinzip schon, aber da hindert sie das rechtliche dran.
Wenn man also keine weiteren Updates macht und sich bei den Banken nichts ändert, dann kann man mit der aktuellen Version weiter machen, aber wenn es halt Änderungen, sei es nun bei den Banken oder beim Betriebsystem, gibt, dann steckt man halt in der Zwickmühle.

Das ist m.E. bestenfalls theoretisch, weil es alle paar Monate bei anscheinend fast allen Banken Änderungen gibt. Ich hatte auch selbst mehrmals Kontakt zum Support, weil Dinge nicht funktionierten (wegen Änderungen auf Seiten der Banken); das wurde dann auch recht zeitnah gefixt. Zumindest nach meiner Beobachtung kam nahezu jeden Monat irgend ein größeres Update; und wenn ich das richtig verstanden habe, wurden bestimmte Dinge auch zwischendrin im Hintergrund geändert. Der Aufwand zur Anpassung an die verschiedenen Banken scheint also recht groß zu sein.

Insofern habe ich da absolutes Verständnis für den Übergang zu einem Abo-Modell. Und wie viele andere halte ich den Abopreis für deutlich zu hoch.

Sicher? Ich hatte es so verstanden, dass es nur für die Webseitenvariante gilt (und da auch, dass nur noch Lesen möglich ist, ohne Überweisungen). Das mit der App Store Version müsste definitv neu sein.

Edit:
Ja, das ist neu, dass man jetzt auch die alte Version weiternutzen kann (bis die Banken was ändern und ein Update nötig ist).

Wayback Machine von vorgestern:

Das ist zumindest schon mal ein guter Schritt und fair – vorausgesetzt meine Bankschnittstelle ändert sich die nächsten Jahre nicht 😅

Der Entwickler von Simplebanking, mit dem ich gestern Kontakt aufgenommen hatte, hat mir eben geschrieben, dass er Version 2.20 herausgebracht hat. Die wesentliche Neuerung: Simplebanking 2.20 hat jetzt auch MoneyMoney-Import

Simplebanking ist kostenlos, wenn man damit Überweisungen tätigen will, zahlt man einmalig €15.-

Vielen Dank für die aktuellen Informationen. Wie umfänglich ist der Import? Werden nur die Buchungen inkl. Kategorien usw. übernommen oder werden auch Kontoeinstellungen für den Abruf importiert?
Sind Depot Informationen verfügbar, Kreditkarten VISA, AMEX, Paypal,…?

Ich habe im Quellcode von Simplebanking gesehen - es ist ja Opensource - dass nun nicht nur fixe Kategorien wie bisher vergeben werden können, sondern dass es ein flexibles Kategorien-System wie bei Money Money gibt. Die anderen Fragen im Quellcode zu rekonstruieren ist mir zu zeitaufwändig, zumal es naheliegend ist, dass der Entwickler seine Webseiten zeitnah aktualisieren wird.

Wellenbrett
Und was hast Du für einen Eindruck bei Simplebanking? Vertrauenswürdig? Bankdaten finde ich doch schon recht sensibel. Die Überweisungen laufen über „YAXI“. Ähnliche Fragen hätte ich da.

Ansonsten mach das einen schönen Eindruck.

Yaxi ist ein API (also ein Application Programming Interface) eines Deutschen Unternehmens aus Nürnberg: https://yaxi.tech/de/#team Das ganze ist laut eigenen Angaben so gebaut, dass Yaxi einen Tunnel zwischen der Anwendung (Simplebanking) und Deiner Bank erstellt, ohne dass die Daten diesen Tunnel verlassen: https://yaxi.tech/de/#how-it-works . Simplebanking wiederum speichert die von der Bank durch den Tunnel abgerufenen Daten nur lokal auf Deinen Rechner. Ich halte das technisch für eine sehr saubere Lösung und insgesamt auch clever gelöst.
Alle Angabe von mir mit Bedacht, aber ohne Gewähr!